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希财君昨天看到网上很多消息都是战略配售基金为什么这么差,战略配售基金害死人,战略配售基金最新消息等言论,2018年7月5日成立的6只战略配售基金,昨天刚刚好是满三年,这6只备受争议的基金,回报最高的为24.53%,而最低的仅有10.55%,那么战略配售基金要不要赎回?还值得继续持有吗?希财君为您准备了最新消息为您分析,快来看看吧!
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看基金怎么样,过往的历史业绩是有着很大的参考性,从业绩表现来看,汇添富3年战略配售、嘉实3年战略配售、南方3年战略配售、招商3年战略配售、易方达3年战略配售和华夏3年战略配售成立以来的回报分别为24.53%、22.22%、17.14%、16.71%、16.61%、10.55%。
从业绩表现来看,这几只战略配售基金收益率并不乐观,难怪网上会有很多人都在讨论战略配售基金为什么这么差,虽然说是正收益,但是与当时的宣传相差有点太大,这三年收益率表现的甚至不如一些二级债券。
但三年满了就可以赎回了,如果大家不看好,是可以赎回的,值得注意的是基金封闭运作期届满后将进入转型过渡期,转型过渡期内,基金可接受赎回申请,不接受申购(含定投)申请。
基金转型后费率、投资、运作方式、风险收益特征等也将发生变化。
以易方达3年战略配售为例:基金投资组合限制方面,易方达3年战略配售在封闭运作期内股票投资占基金资产的0至100%;转型之后,投资的股票资产占基金资产的比例为60%至95%,这意味着,股票仓位不得低于60%,
要不要赎回和是否继续持有是看自身能承受的风险能力和产品特点来分析,从过往历史业绩来看,这几只基金并没有突出的优势,但后续会转型,大家可以了解基金转型后费率、投资、运作方式、风险收益特征再来考虑是否继续持有或者赎回。
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